Библия инвестирования в дивиденды

Дивидендное инвестирование — это инвестиционная стратегия, которая включает покупку акций, дающих дивиденды. Основная идея заключается в том, что вы не просто полагаетесь на прирост капитала (ваша доля в компании увеличивается в цене), но и получаете стабильный доход от дивидендов.

Dividend Investing

Ежеквартально в заранее согласованную дату объявления дивидендов совет директоров компании объявляет, какая сумма дивидендов будет распределена между акционерами. Как акционер, вы должны уже владеть акциями на дату записи дивидендов.

Конечно, не все дивиденды одинаковы. Если вы владеете большим количеством акций, вы получаете более высокую долю выплаты дивидендов. Если вы инвестировали во вторую компанию, они могут выплачивать больше или меньше дивидендов в зависимости от нескольких факторов.

Иногда фирмы поддерживают размер своих дивидендов в соответствии с определенным коэффициентом выплат и дивидендной доходностью, но это может измениться. В частности, подвержена изменению дивидендная доходность. Это два наиболее важных KPI / коэффициента, которые волнуют инвесторов.

Дивидендная доходность = годовой дивиденд / текущая цена акций

Причина, по которой это часто меняется, заключается в том, что оба входа склонны к изменению. Цены на акции постоянно колеблются, а дивиденды часто зависят от размера прибыли, которую получает компания.

Коэффициент выплат = дивиденды на акцию (DPS) / прибыль на акцию (EPS)

Как вы, возможно, уже догадались, коэффициент выплат — это, по сути, размер дивидендов, выплачиваемых акционерам из нераспределенной прибыли. Таким образом, коэффициент выплат 50% указывает на то, что компания передает акционерам половину нераспределенной прибыли.

Коэффициент выплат говорит нам об отношении, стратегии и т. д. компании. Низкий коэффициент выплат может указывать на то, что он стремится к быстрому росту, поэтому он реинвестирует большую часть своих денег. Это полезная информация, но она не обязательно говорит нам о прямой доходности наших денег, как дивидендная доходность.

Менее рискованно инвестировать в дивиденды, чем в обычные недивидендные акции?

Хотя здесь нет однозначного ответа, безусловно, есть много причин, указывающих на то, что это правда. Вообще говоря, компании чаще всего пытаются не снижать свои дивиденды только потому, что упала прибыль. Вы можете найти компании, которые годами поддерживали выплаты дивидендов на одном уровне.

Существует элемент риска, связанный с любой формой капитала. Владение акциями, приносящими дивиденды, не смягчает это, но может немного смягчить. Если вы рассматриваете экономический кризис, стоимость вашей компании, скорее всего, снизится независимо от того, выплачивает ли она дивиденды или нет. Однако, если ваши акции теперь стоят вдвое меньше, технически ваша дивидендная доходность увеличится вдвое, если они будут продолжать выплачивать дивиденды на прежнем уровне.

Хотя это «идеальный» пример, логика сильна. Если вы можете продолжать получать доход от акций компании, которые падают, то это лучшая надежда, которой вы не получите с акциями, не приносящими дивиденды.

В целом, дивидендная история компании может многое сказать о безопасности ваших инвестиций. Если компания платит дивиденды годами, часто бывает, что у нее более высокий доход, чем у недивидендных акций. В конце концов, когда дело доходит до бухгалтерского учета, компании могут проявлять неограниченный творческий подход, но от выплаты дивидендов никуда не деться. Вы платите большие деньги, и это хорошо отражается на надежности счетов вашей компании.

Наконец, часто утверждают, что менеджмент немного более дисциплинирован, когда акции приносят дивиденды. Одним из недостатков выхода на биржу является то, что компания становится чем-то вроде слуги акционеров. Внезапно все становится больше о чистой прибыли. Это еще более справедливо для дивидендных акций, которым приходится применять еще большую дисциплину для выплаты дивидендов.

Какие дивиденды в США?

Средняя дивидендная доходность S&P 500 составляет 2%. Все, что на 1% + выше этого среднего (3%), считается хорошим большинством инвесторов. Однако вы не можете инвестировать, основываясь только на этом, поскольку необходимо также провести много фундаментального анализа.

Кроме того, дивидендная доходность в размере 3% для компании A может показаться приличной, но 5% для компании B звучит еще лучше. Однако, если компания A выплачивает только 20% своей стабильной прибыли, это значительно более впечатляет, чем компания B, которая может выплачивать 100% своей прибыли.

Короче говоря, компания B имеет максимальный краткосрочный потенциал, в то время как компания A движется вперед как очень прибыльная компания, у которой есть много возможностей для увеличения своих дивидендов и, возможно, стоимости своей компании.

Должен ли я инвестировать напрямую в дивидендные акции или через ETF?

ETF расшифровывается как Exchange Traded Fund. ETF — это публично торгуемые фонды, которые отслеживают индекс, и вы даже можете получить дивидендные ETF — это, по сути, корзина высокооплачиваемых дивидендных акций. Позволить кому-то другому (группе экспертов) самостоятельно подобрать для вас корзину диверсифицированных дивидендных акций, что означает, что вы можете встать на ноги, вместо того, чтобы контролировать ситуацию, — это замечательно для многих инвесторов. Однако у каждого из них, конечно же, есть свои плюсы и минусы.

Почему вы можете выбрать дивидендный ETF

  • Экономия времени — дивидендные ETF могут сэкономить вам кучу времени на поиске компаний и проведении анализа. У ETF уже есть корзина акций, а это означает, что вы больше не обязаны инвестировать. Единичная покупка ETF происходит значительно быстрее.
  • Стресс и риск — конечно, это, скорее всего, приведет к гораздо более диверсифицированному портфелю. У ETF обычно есть много разных акций компаний, что означает меньший риск в случае краха рынка. Вы, так сказать, не кладете все яйца в одну корзину.
  • Пассивные — дивидендные ETF, которыми управляет кто-то другой, являются гораздо более пассивной формой инвестирования.
  • Низкие комиссии — ETF предлагают чрезвычайно низкие комиссии — всего 0,05% в год

Почему вы можете выбрать прямое инвестирование в дивиденды

  • Выбор вручную — если у вас уже есть определенные компании, в которые вы хотите инвестировать, могут потребоваться прямые инвестиции. Плюс в том, что вы можете создать свой портфель именно так, как хотите, что в конечном итоге может превзойти ETF.
  • Хороший выбор — когда у вас есть дивидендные ETF с более чем 400 компаниями, такими как Vanguard, маловероятно, что вы не столкнетесь с некоторыми компаниями, которые не в состоянии выплатить выплаты. Большое количество акций в ETF часто может снизить среднее качество инвестиций, что приведет к меньшей предсказуемости. Прямое инвестирование часто снижает непредсказуемость.
  • Отсутствие постоянных комиссий — вы платите только при покупке или продаже дивидендных акций. Это означает, что вы платите комиссию дважды за акцию. С другой стороны, ETF взимают с вас ежегодную комиссию, которая может намного больше повлиять на долгосрочную прибыль. Эти текущие сборы ETF представляют большую проблему для инвесторов с большим портфелем, которые могут терять тысячи в год.

Следует ли инвестировать в дивидендные акции за рубежом?

Заграница в такие страны, как Канада, может быть отличным способом найти больше возможностей для инвестиций. Наличие большего количества инвестиций на выбор — это только хорошо. Кроме того, если экономика вашей страны рухнет, будет меньше ущерба, если некоторые из ваших инвестиций будут за границей, потому что эти другие рынки могут не испытывать таких проблем.

Если вы хотите, например, Канаду для инвестиций в дивиденды, вам следует принять во внимание разницу в налогообложении, сборах, налоговых скидках и изменениях обменного курса. Ваши иностранные инвестиции могут иметь некоторый валютный риск, хотя наличие диверсифицированного портфеля может помочь снизить этот риск.

Внешние рынки часто могут быть менее насыщенными, а это означает, что хорошие инвестиции не раскупаются так быстро.

Стратегия инвестирования в дивиденды для начинающих

Нет реального пути к поиску компаний, в которые можно инвестировать. Требуется время, чтобы изучить, сравнить и провести некоторый анализ. Однако этот процесс можно стандартизировать и несколько автоматизировать, если у вас есть знания.

Во-первых, вы хотите разобраться с ключевыми показателями. Вот некоторые из наиболее важных:

  • Дивидендная доходность
  • Коэффициент выплат
  • Коэффициент выплат наличными
  • Общий доход
  • EPS
  • Коэффициент P / E

Важно не уделять слишком много внимания дивидендной доходности. Использование только этого может вызвать некоторые проблемы, поскольку высокая доходность часто может быть результатом падения цены акций из-за ожидаемого сокращения дивидендов.

Коэффициенты выплат следует использовать для оценки устойчивости дивидендов (избегайте компаний, которые бросают всю свою нераспределенную прибыль в пользу акционеров).

Вам также следует читать новости и понимать сам рынок. Могут появиться новые законы, изменения цен на сырьевые товары, политическая нестабильность и многие другие факторы, влияющие на ситуацию. В конечном итоге вы хотите избежать нестабильности.

После того, как вы выбрали свою компанию, план реинвестирования дивидендов представляет собой прагматичную долгосрочную стратегию (часто называемую потерей). Это означает, что все, полученное от дивидендов, будет реинвестировано обратно в акции компании без комиссии. Это позволяет магии начисления сложных процентов идти своим чередом, но, возможно, не идеально для тех, кто ищет немедленный приток денежных средств.

10 акций дивидендов и ETF, которые считаются основными продуктами

  • Nestle — NSRGY
    1. Рыночная капитализация: 318,5 млрд долларов
    2. Дивидендная доходность: 2,5%
    3. Коэффициент выплат: 78,5%
  • Компания Bristol-Myers Squibb — BMY
    1. Рыночная капитализация: 156,4 миллиарда долларов
    2. Дивидендная доходность: 2,70%
    3. Коэффициент выплат: 47%
  • Unilever — UL
    1. Рыночная капитализация: 145,5 млрд долларов.
    2. Дивидендная доходность: 3,22%
    3. Коэффициент выплат: 45%
  • AT&T — T
    1. Рыночная капитализация: 280 миллиардов долларов
    2. Дивидендная доходность: 5,5%
    3. Коэффициент выплат: 91%
  • Откройте для себя финансовые услуги:
    1. Рыночная капитализация: 26 миллиардов долларов
    2. Дивидендная доходность: 2,1%
    3. Коэффициент выплат: 19%
  • McDonald’s Corp
    1. Рыночная капитализация: 156 долларов. млрд.
    2. Дивидендная доходность: 2,4%
    3. Коэффициент выплат: 60%
  • JPMorgan Chase- JPM
    1. Рыночная капитализация: 433,4 млрд долларов.
    2. Дивидендная доходность: 2,6%
    3. Коэффициент выплат: 32%
  • Texas Instruments — TXN
    1. Рыночная капитализация : 123,1 миллиарда долларов
    2. Дивидендная доходность: 2,73%
    3. Коэффициент выплат: 56%
  • Home Depot — HD
    1. Рыночная капитализация: 253 млрд долларов
    2. Дивиденды Доходность: 2,34%
    3. Коэффициент выплат: 54%
  • Максим Интегрированные продукты — MXIM
    1. Рыночная капитализация: 16,6 млрд долларов.
    2. Дивидендная доходность: 3,13%
    3. Коэффициент выплат: 67%

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Капча загружается...